1. ALMINELIGE BESTEMMELSER

§ 1-1 Firma og forretningskontor

Stiftelsens navn er Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge. Stiftelsens forretningskontor er i Kristiansand kommune.

§ 1-2 Formål

Stiftelsens formål er å stå for et langsiktig og stabilt eierskap i Sparebanken Norge, gjennom å forvalte egenkapitalbevis den ble tilført ved opprettelsen og senere, for derigjennom å bidra til videreføring av sparebanktradisjoner.

Stiftelsen kan for øvrig plassere andre finansielle midler, som ikke er bundet opp i bankens egenkapitalbevis, på en hensiktsmessig og betryggende måte i tråd med stiftelsens til enhver tid gjeldende forvaltningsreglement.

Stiftelsen kan dele ut gaver til allmennyttige formål. Ved sine tildelinger av gaver skal stiftelsen først og fremst ta hensyn til det distriktet som har bygget opp kapitalen til tidligere Sparebanken Sør og Sparebanken Pluss. Sammensetningen av generalforsamlingen ved stiftelsens oppkapitalisering i 2022 gjenspeiler denne kapitaloppbyggingen. For øvrig kan stiftelsen utøve annen virksomhet som er forenlig med nevnte forhold og regelverket for sparebankstiftelser.

§ 1-3 Stiftelsens kapital

Stiftelsen ble opprettet med 6 000 000 egenkapitalbevis pålydende kr 100,- i Sparebanken Sør som 2. januar 2014 ble ombyttet med 3 518 674 egenkapitalbevis pålydende kr 100,- i Sparebanken Pluss, som samtidig endret navn til Sparebanken Sør som følge av fusjon mellom Sparebanken Pluss og Sparebanken Sør. Egenkapitalbevisene ble i 2025 konvertert til 5 056 335 egenkapitalbevis i Sparebanken Norge, hver pålydende kr 25.

Stiftelsens grunnfondskapital skal utgjøre NOK 306 000 000,-

Stiftelsen kan motta ytterligere midler, utover avkastning på stiftelsens kapital, etter samtykke fra styret. Stiftelsen kan ikke motta midler dersom det er knyttet vilkår til disponeringen som ikke er i samsvar med stiftelsens formål.

§ 1-4 Langsiktig eierskap

Stiftelsen skal ha en eierandel i Sparebanken Norge som minst skal utgjøre 10 % av bankens utstedte eierandelskapital.

§ 1-5 Utstedelse av egenkapitalbevis og opptak av lån

Stiftelsen kan utstede egenkapitalbevis og oppta lån i samsvar med de rammer som til enhver tid følger av regelverket for sparebankstiftelser.

§ 1-6 Geografisk område

I disse vedtektene har benevnelsene «Valgområde Aust-Agder», «Valgområde Vest-Agder» og «Valgområde Telemark» følgende betydning:

«Valgområde Aust-Agder» sikter til Aust-Agder fylke slik fylket var geografisk definert pr. 01.01.2019.

«Valgområde Vest-Agder» sikter til Vest-Agder fylke slik fylket var geografisk definert pr. 01.01.2019

«Valgområde Telemark» sikter til Telemark fylke slik fylket var geografisk definert pr. 01.01.2019.

‍

2 STIFTELSENS ORGANER

§ 2-1 Organene

Stiftelsen skal ha generalforsamling, styre, valgkomite og daglig leder.

§ 2-2 Generalforsamlingen

Generalforsamlingen skal bestå av 22 medlemmer og 6 varamedlemmer. Generalforsamlingens sammensetning skal reflektere kundestrukturen i Sparebanken Norge, andre interessegrupper og samfunnsmessige interesser knyttet til virksomheten til Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge i fylkene Agder og Telemark.

Generalforsamlingen skal sammensettes slik:

1. valgområde Aust-Agder: 6 medlemmer og 2 varamedlemmer

2. valgområde Vest-Agder: 14 medlemmer og 2 varamedlemmer

3. valgområde Telemark: 2 medlemmer og 2 varamedlemmer

Innskyterne med bostedsadresse/forretningsadresse i valgområde Aust-Agder skal velge 6 medlemmer og 2 varamedlemmer, hvorav 3 medlemmer og 1 varamedlem skal ha bostedsadresse/forretningsadresse i Arendal.

Innskyterne med bostedsadresse/forretningsadresse i valgområde Vest-Agder skal velge 14 medlemmer og 2 varamedlemmer, hvorav 8 medlemmer og 1 varamedlem skal ha bostedsadresse/forretningsadresse i Kristiansand.

Innskyterne med bostedsadresse/forretningsadresse i valgområde Telemark skal velge 2 medlemmer og 2 varamedlemmer.

Medlemmer og varamedlemmer til generalforsamlingen velges for 4 år. Tjeneste-perioden regnes fra 1. juli det året valget finner sted. Gjenvalg kan finne sted.

Generalforsamlingen velger selv sin leder og nestleder etter innstilling fra valgkomiteen og valget gjelder for 2 år. Generalforsamlingens leder skal opptre som møteleder.

Valg av medlemmer eller varamedlemmer av generalforsamlingen skal skje innenfor den til enhver tid gjeldene lovgivning.

Medlemmer og varamedlemmer av generalforsamlingen må ikke inneha styreverv eller ansettelse i selskap som konkurrerer med selskap i konsernet Sparebanken Norge. Inntrer slike forhold for noe medlem i løpet av funksjonstiden, trer varamedlemmet inn i vedkommende sitt sted. Dersom det er varamedlemmet som rammes, bortfaller vedkommende varamedlem.

§ 2-3 Valg til generalforsamling

De innskytervalgte medlemmer og varamedlemmer velges av og blant innskytere med bosteds-/forretningsadresse i valgområdene Aust-Agder, Vest-Agder og Telemark som de siste 6 måneder før kunngjøringen av valget har hatt innskudd i Sparebanken Norge på minst 2 500 kroner. Ingen innskyter kan avgi mer enn en stemme. Valget må være gjennomført innen utgangen av april. Bare myndige innskytere har stemmerett.

§ 2-4 Valgkomite

Generalforsamlingen velger en valgkomite bestående av tre medlemmer og tre varamedlemmer, og utpeker dens leder blant dem. Valget gjelder for 2 år om gangen. Valgkomiteen innstiller kandidater til generalforsamlingen for det enkelte valgområdet til valg av styre og til valgkomiteen.

§ 2-5 Avholdelse av generalforsamling

Innen 1. juli hvert år skal stiftelsen avholde ordinær generalforsamling.

Generalforsamlingen holdes der stiftelsen har forretningskontor. På den ordinære generalforsamlingen skal følgende saker behandles og avgjøres:

1. Valg av leder og nestleder for generalforsamlingen
2. Avklaring om habilitet
3. Valg av styremedlemmer
4. Fastsette godtgjørelse til styrets medlemmer, medlemmer av generalforsamlingen og valgkomiteen
5. Valg av medlemmer til valgkomite iht.§ 2-4 6.
6. Valg av revisor og fastsettelse av revisors godtgjørelse
7. Godkjenne årsregnskap og årsberetning
8. Beslutte etter forslag fra styret anvendelse av årets overskudd, herunder hvor stor del av årets overskudd som skal anvendes til gaveformål, jf.§ 2-8
   
   For øvrig tilkommer det generalforsamlingens kompetanse å:
9. Beslutte gransking
10. Behandle og/eller avgjøre andre saker som etter lov eller vedtekter hører under generalforsamlingen som saksforberedende, rådgivende eller besluttende organ.
    
    I tillegg skal generalforsamlingen etter forslag fra styret avgjøre saker om:
11. Endring av stiftelsens vedtekter
12. Beslutte omdanning av stiftelsen
13. Avhendelse av egenkapitalbevis i Sparebanken Sør som ble tilført stiftelsen da den ble opprettet, og som senere konvertert til egenkapitalbevis i Sparebanken Norge, jf. § 1-3
14. Forvaltning av stiftelsens midler gjennom samtykke til omdanning av Sparebanken Norge til aksjebank/allmennaksjebank, fisjon av banken og avhendelse av en vesentlig del av Sparebanken Norge sin virksomhet
15. Oppløsing av stiftelsen.

Generalforsamlingen innkalles av styret. Ved kjent forfall innkalles varamedlemmer.

Styret kan bestemme at det skal innkalles til ekstraordinær generalforsamling. Styret skal innkalle til ekstraordinær generalforsamling når revisor eller minst 2 medlemmer av generalforsamlingen skriftlig krever det for å få behandlet et bestemt angitt emne.

Innkalling til generalforsamling skal følge den til enhver tid gjeldende lovgivning og angi tid og sted for møtet, og de saker som skal behandles på generalforsamlingen. Innkalling til generalforsamling skal sendes senest 14 dager før generalforsamlingen.

Et medlem har rett til å få behandlet en sak meldt skriftlig til styret innen en uke før møtet i generalforsamlingen holdes.

Hvert enkelt medlem av generalforsamlingen har en stemme i generalforsamlingen. Generalforsamlingen er beslutningsdyktig når minst halvparten av medlemmene er til stede eller deltar i behandlingen. En beslutning av generalforsamlingen krever simpelt flertall av de avgitte stemmer om ikke annet er fastsatt i lov eller vedtekter.

Beslutning om å oppløse stiftelsen og om å endre formålsbestemmelsen i andre tilfeller enn ved sammenslutning krever tilslutning fra 4/5 av samtlige medlemmer. Andre beslutninger som nevnt i punkt 10 til 14 krever tilslutning fra minst 2/3 av samtlige medlemmer. Beslutning om oppløsing og om å endre vedtektene skal forelegges rette myndigheter for godkjenning.

Styrets leder og stiftelsens daglige leder skal møte på generalforsamlingen. Styrets øvrige medlemmer har møterett.

Det føres protokoll over forhandlingene. Protokollen skal underskrives av møtelederen og to andre personer som utpekes av generalforsamlingen blant de tilstedeværende.

§ 2-6 Styret

Stiftelsen skal ha et styre på 8 medlemmer og 3 varamedlemmer.

Styret skal ha den myndighet og det ansvar som følger av den til enhver tid gjeldende lovgivning og disse vedtekter.

Styrets medlemmer velges av generalforsamlingen for to år av gangen, før styrets leder og nestleder velges særskilt. Varamedlemmer velges for to år. Gjenvalg kan finne sted.

Sammensetningen av styret skal reflektere sammensetningen av de grupper som har stemmerett på generalforsamlingen (Vest-Agder 14, hvorav 8 fra Kristiansand, Aust-Agder 6, hvorav 3 fra Arendal og 2 fra Telemark). Medlemmer og varamedlemmer av styret skal oppfylle de krav som til enhver tid følger av gjeldende lovgivning.

Medlemmer og varamedlemmer av styret må ikke inneha verv eller ansettelse i selskap som konkurrerer med Sparebanken Norge eller et annet selskap i samme konsern som Sparebanken Norge. Inntrer slike forhold for noe medlem i løpet av funksjonstiden, trer varamedlemmet inn i vedkommende sitt sted dersom det er oppnevnt varamedlemmer, ellers foretas suppleringsvalg. Dersom det er varamedlemmet som rammes, bortfaller vedkommende varamedlem.

§ 2-7 Forvaltningen av stiftelsens midler

Styret forvalter stiftelsens midler og fastsetter nærmere retningslinjer for dette. Styret skal påse at stiftelsens midler forvaltes i tråd med stiftelsens formål, jfr. § 1-2, 1. ledd, samt at virksomheten utføres i samsvar med de til enhver tid gjeldende regler og stiftelsens vedtekter.

§ 2-8 Disponering av stiftelsens midler

Styret forestår tildeling av gaver til allmennyttige formål innenfor de rammer som er truffet av generalforsamlingen om anvendelse av årets overskudd etter § 2-6 nr 7. Styret kan overlate til generalforsamlingen å treffe beslutning om tildeling til enkelte gaveformål. Ved tildelinger skal stiftelsen først og fremst ta hensyn til det distriktet som har bygget opp kapitalen til tidligere Sparebanken Sør og Sparebanken Pluss. Sammensetningen av generalforsamlingen ved stiftelsens oppkapitalisering i 2022 gjenspeiler denne kapitaloppbyggingen.

§ 2-9 Styrets saksbehandling

Styret skal behandle saker i møte med mindre styrets leder finner at saken kan forelegges skriftlig eller behandles på annen betryggende måte. Årsregnskap og beretning skal behandles i møte. Daglig leder skal møte i styremøtene.

Daglig leder forbereder saker som skal behandles av styret i samråd med styrets leder.

Styremedlemmene kan kreve at styret behandler bestemte saker.

Styrebehandling skal varsles på hensiktsmessig måte og med rimelig frist.

Styret kan treffe beslutning når mer enn halvdelen av medlemmene deltar i styrebehandlingen. Styret kan likevel ikke treffe beslutning uten at alle styremedlemmene, og ved kjent forfall deres eventuelle varamedlemmer, så vidt mulig er gitt anledning til å delta i behandlingen av saken. En beslutning av styret krever at et flertall av de styremedlemmer som deltar i behandlingen av en sak, har stemt for. Ved stemmelikhet gjelder det som styrets leder har stemt for. Er styrets leder ikke til stede, gjelder det som møtelederen har stemt for.

Det skal føres protokoll over styrebehandlingen.

§ 2-10 Inhabilitet

Et styre- eller generalforsamlings medlem må ikke delta i behandlingen eller avgjørelsen av spørsmål som har slik særlig betydning for egen del eller for noen nærstående, at medlemmet må anses for å ha en fremtredende personlig eller økonomisk særinteresse i saken.

Et styre- eller generalforsamlingsmedlem kan heller ikke delta i saksbehandlingen eller avgjørelsen når vedkommende eller noen nærstående har stilling eller tillitsverv i en privat eller offentlig institusjon, organisasjon eller et foretak som har økonomisk eller annen fremtredende særinteresse i saken, eller når vedkommende i slik egenskap tidligere har deltatt i behandlingen av saken. Ved offentlig stilling eller verv er vedkommende likevel ikke inhabil i saker som gjelder disponering av midler til fordel for det offentlige.

§ 2-11 Representasjon utad

Styrets leder eller to av styrets medlemmer i fellesskap tegner stiftelsens firma. Styret kan meddele prokura og spesialfullmakter.

§ 2-12 Daglig leder

Styret skal ansette en daglig leder. Dersom omfanget av de oppgaver som tilligger den daglige ledelse tilsier det, kan styret i stedet inngå oppdragsavtale med person eller selskap om utøvelse av oppgavene som daglig leder.

Daglig leder skal effektuere de utdelinger stiftelsen foretar, og sørge for at det blir allment kjent at midlene stammer fra Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge.

Daglig leder må ikke inneha verv eller ansettelse i selskap som konkurrerer med Sparebanken Norge eller et annet selskap i samme konsern som Sparebanken Norge.

‍

3. ANDRE BESTEMMELSER

§ 3-1 Anvendelse av årsoverskudd – dekning av underskudd

Stiftelsens overskudd skal anvendes i overensstemmelse med stiftelsens formål, jfr. § 1-2, innen de rammer som følger av den til enhver tid gjeldende lovgivning.

Underskudd, etter styrets disponeringer, dekkes først av fri egenkapital, dernest av grunnfondskapitalen.

§ 3-2 Anvendelse av stiftelsens midler ved oppløsning av stiftelsen

Ved oppløsning skal stiftelsens midler gå til fremme av sparebankvirksomhet etter nærmere bestemmelser vedtatt av generalforsamlingen. Ved utdelingen skal det i rimelig utstrekning tas hensyn til de distrikter som har bygget opp kapitalen i tidligere Sparebanken Sør og Sparebanken Pluss og det skal legges særlig vekt på å støtte opp under et godt regionalt forankret sparebanktilbud i de samme distrikter.

Beslutning om anvendelse av stiftelsens midler ved oppløsning skal forelegges rette myndigheter for godkjenning.

Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge skal igjennom sitt langsiktige og stabile eierskap i Sparebanken Norge bidra til videreføring av sparebanktradisjoner. Stiftelsen viderefører sparebanktradisjonene ved å bruke overskudd fra finansporteføljen og bankvirksomheten til det beste for samfunnet ved å gi bidrag til allmennyttige formål. Stiftelsen skal i sine utdelinger primært ta hensyn til distriktene som har bygget opp bankens grunnkapital før etablering av stiftelsen.

Stiftelsen skal være en aktiv støttespiller og forsterke andres initiativer, aktiviteter og engasjement. Det ideelle er at midlene fra stiftelsen medvirker til å forløse mer ressurser på det aktuelle feltet. Prosjekter med flere samarbeidspartnere har over tid bedre forutsetning for å skape varige endringer. Stiftelsen vil derfor vektlegge samarbeid og langsiktighet i utvelgelse av prosjekter som skal innvilges økonomisk tildeling. Stiftelsen skal også kunne gjennomføre aktiviteter og prosjekter i egen regi, eller bidra med kompetanse der dette kan være mer hensiktsmessig enn økonomisk støtte.

Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge skal igjennom sitt langsiktige og stabile eierskap i Sparebanken Norge bidra til videreføring av sparebanktradisjoner. Stiftelsen viderefører sparebanktradisjonene ved å bruke overskudd fra finansporteføljen og bankvirksomheten til det beste for samfunnet ved å gi bidrag til allmennyttige formål. Stiftelsen skal i sine utdelinger primært ta hensyn til distriktene som har bygget opp bankens grunnkapital før etablering av stiftelsen.

Stiftelsen skal være en aktiv støttespiller og forsterke andres initiativer, aktiviteter og engasjement. Det ideelle er at midlene fra stiftelsen medvirker til å forløse mer ressurser på det aktuelle feltet. Prosjekter med flere samarbeidspartnere har over tid bedre forutsetning for å skape varige endringer. Stiftelsen vil derfor vektlegge samarbeid og langsiktighet i utvelgelse av prosjekter som skal innvilges økonomisk tildeling. Stiftelsen skal også kunne gjennomføre aktiviteter og prosjekter i egen regi, eller bidra med kompetanse der dette kan være mer hensiktsmessig enn økonomisk støtte.

Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge skal igjennom sitt langsiktige og stabile eierskap i Sparebanken Norge bidra til videreføring av sparebanktradisjoner. Stiftelsen viderefører sparebanktradisjonene ved å bruke overskudd fra finansporteføljen og bankvirksomheten til det beste for samfunnet ved å gi bidrag til allmennyttige formål. Stiftelsen skal i sine utdelinger primært ta hensyn til distriktene som har bygget opp bankens grunnkapital før etablering av stiftelsen.

Stiftelsen skal være en aktiv støttespiller og forsterke andres initiativer, aktiviteter og engasjement. Det ideelle er at midlene fra stiftelsen medvirker til å forløse mer ressurser på det aktuelle feltet. Prosjekter med flere samarbeidspartnere har over tid bedre forutsetning for å skape varige endringer. Stiftelsen vil derfor vektlegge samarbeid og langsiktighet i utvelgelse av prosjekter som skal innvilges økonomisk tildeling. Stiftelsen skal også kunne gjennomføre aktiviteter og prosjekter i egen regi, eller bidra med kompetanse der dette kan være mer hensiktsmessig enn økonomisk støtte.

Formål: Vi skal videreføre sparebanktradisjonen

Visjon: Gode levekår for alle i Agder og Telemark

‍Verdier: 

·        Ambisiøs

·        Samfunnsorientert

·        Engasjert

Strategiske satsningsområder: 

Demokrati, ytringsfrihet og trygg uenighet

Fremmer ytringsfrihet og trygg uenighet – tiltak som skaper åpne og respektfulle arenaer for meningsutveksling, og som styrker evnen til å håndtere uenighet på en konstruktiv måte.

Styrker demokratisk deltakelse – tiltak som fremmer medborgerskap, forståelse for rettigheter og ansvar, og som engasjerer innbyggere i demokratiske prosesser.

Motvirker radikalisering og ekstremisme – tiltak som bygger fellesskap, forebygger utenforskap og gir mennesker verktøy til å delta i samfunnet på en positiv og inkluderende måte.

‍

Styrket beredskapsevne og bevaring av kulturarven

Styrker beredskapsevnen i regionen – tiltak som bidrar til økt trygghet, samarbeid og kompetanse i møte med kriser og utfordringer.

Utvikler og bevarer tradisjoner og kultur – tiltak som løfter fram lokal kulturarv, bygger identitet og skaper møteplasser på tvers av generasjoner og bakgrunner.

‍

Flere i opplæring, utdanning og arbeid

Ruster ungdom for fremtiden – tiltak som styrker unges mestring, motivasjon og muligheter for å kvalifisere seg til utdanning og arbeid.

Fremmer inkludering i arbeidslivet – tiltak som tilrettelegger for at flere, uavhengig av bakgrunn eller livssituasjon, får delta i arbeidslivet.

Styrker livsmestring og ansvar – tiltak som gir mennesker verktøy og støtte til å ta ansvar for egen utvikling og livssituasjon.

‍

Mer inkludering og mindre utenforskap

Fremmer inkluderende fellesskap – tiltak som bygger broer mellom mennesker på tvers av kulturer, generasjoner og bakgrunner, og som styrker tilhørighet og samhold.

Reduserer ensomhet – tiltak som bidrar til inkludering, aktivitet, relasjoner og sosial støtte, særlig for grupper som står i fare for å falle utenfor.

Fremmer god fysisk og psykisk helse – tiltak som bidrar til at de som trenger det får hjelp til å ruste seg psykisk eller fysisk.

Demokrati, ytringsfrihet og trygg uenighet

Fremmer ytringsfrihet og trygg uenighet – tiltak som skaper åpne og respektfulle arenaer for meningsutveksling, og som styrker evnen til å håndtere uenighet på en konstruktiv måte.

Styrker demokratisk deltakelse – tiltak som fremmer medborgerskap, forståelse for rettigheter og ansvar, og som engasjerer innbyggere i demokratiske prosesser.

Motvirker radikalisering og ekstremisme – tiltak som bygger fellesskap, forebygger utenforskap og gir mennesker verktøy til å delta i samfunnet på en positiv og inkluderende måte.

‍

Styrket beredskapsevne og bevaring av kulturarven

Styrker beredskapsevnen i regionen – tiltak som bidrar til økt trygghet, samarbeid og kompetanse i møte med kriser og utfordringer.

Utvikler og bevarer tradisjoner og kultur – tiltak som løfter fram lokal kulturarv, bygger identitet og skaper møteplasser på tvers av generasjoner og bakgrunner.

‍

Flere i opplæring, utdanning og arbeid

Ruster ungdom for fremtiden – tiltak som styrker unges mestring, motivasjon og muligheter for å kvalifisere seg til utdanning og arbeid.

Fremmer inkludering i arbeidslivet – tiltak som tilrettelegger for at flere, uavhengig av bakgrunn eller livssituasjon, får delta i arbeidslivet.

Styrker livsmestring og ansvar – tiltak som gir mennesker verktøy og støtte til å ta ansvar for egen utvikling og livssituasjon.

‍

Mer inkludering og mindre utenforskap

Fremmer inkluderende fellesskap – tiltak som bygger broer mellom mennesker på tvers av kulturer, generasjoner og bakgrunner, og som styrker tilhørighet og samhold.

Reduserer ensomhet – tiltak som bidrar til inkludering, aktivitet, relasjoner og sosial støtte, særlig for grupper som står i fare for å falle utenfor.

Fremmer god fysisk og psykisk helse – tiltak som bidrar til at de som trenger det får hjelp til å ruste seg psykisk eller fysisk.

Demokrati, ytringsfrihet og trygg uenighet

Fremmer ytringsfrihet og trygg uenighet – tiltak som skaper åpne og respektfulle arenaer for meningsutveksling, og som styrker evnen til å håndtere uenighet på en konstruktiv måte.

Styrker demokratisk deltakelse – tiltak som fremmer medborgerskap, forståelse for rettigheter og ansvar, og som engasjerer innbyggere i demokratiske prosesser.

Motvirker radikalisering og ekstremisme – tiltak som bygger fellesskap, forebygger utenforskap og gir mennesker verktøy til å delta i samfunnet på en positiv og inkluderende måte.

‍

Styrket beredskapsevne og bevaring av kulturarven

Styrker beredskapsevnen i regionen – tiltak som bidrar til økt trygghet, samarbeid og kompetanse i møte med kriser og utfordringer.

Utvikler og bevarer tradisjoner og kultur – tiltak som løfter fram lokal kulturarv, bygger identitet og skaper møteplasser på tvers av generasjoner og bakgrunner.

‍

Flere i opplæring, utdanning og arbeid

Ruster ungdom for fremtiden – tiltak som styrker unges mestring, motivasjon og muligheter for å kvalifisere seg til utdanning og arbeid.

Fremmer inkludering i arbeidslivet – tiltak som tilrettelegger for at flere, uavhengig av bakgrunn eller livssituasjon, får delta i arbeidslivet.

Styrker livsmestring og ansvar – tiltak som gir mennesker verktøy og støtte til å ta ansvar for egen utvikling og livssituasjon.

‍

Mer inkludering og mindre utenforskap

Fremmer inkluderende fellesskap – tiltak som bygger broer mellom mennesker på tvers av kulturer, generasjoner og bakgrunner, og som styrker tilhørighet og samhold.

Reduserer ensomhet – tiltak som bidrar til inkludering, aktivitet, relasjoner og sosial støtte, særlig for grupper som står i fare for å falle utenfor.

Fremmer god fysisk og psykisk helse – tiltak som bidrar til at de som trenger det får hjelp til å ruste seg psykisk eller fysisk.

1. Innledning

1.1 Bakgrunn, hensikt og formål med reglementet

Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge (heretter kalt Stiftelsen) har som formål å være en langsiktig eier i Sparebanken Norge, og gjennom å forvalte sitt eierskap klokt bidra til videreføring av sparebanktradisjonene i regionen. I sitt mandat har også Stiftelsen anledning til å gi gaver til allmennyttige formål.

Midler som ikke er plassert som eierandelskapital i Sparebanken Norge skal plasseres på en hensiktsmessig måte ut fra hensyn til sikkerhet, risikospredning og likviditet, samt med sikte på en markedsmessig avkastning på kapitalen. Styret for stiftelsen har ansvaret for å gjennomføre forvaltning av stiftelsens midler innenfor de rammer dette regelverket gir og er innforstått med at verdien av stiftelsens midler vil svinge over tid.

1.2 Type midler omfattet av reglementet

‍Følgende midler er omfattet av dette dokumentet:

• Midler plassert på bankkontoer
• Midler investert i aksjer/aksjefond, obligasjoner/obligasjonsfond, pengemarkedsfond, likviditetsfond og plasseringer som faller inn under benevnelsen alternative investeringer.
• Midler investert i tidligfase venturefond med fokus på små og mellomstore vekstbedrifter i regionen, der noe av formålet med å være investor er å støtte nyetableringer i regionen for å skape nye arbeidsplasser.

Midler investert som EK-bevis i Sparebanken Norge forvaltes i tråd med stiftelsens vedtekter hvilket innebærer at Stiftelsen skal opprettholde en eierandel på minimum 10% av utstedte egenkapitalbevis i Sparebanken Norge. Minimumskravet opprettholdes blant annet gjennom deltakelse i emisjoner. Dersom Stiftelsen eier mer enn 10% av ustedte egenkapitalbevis kan administrasjonen, etter godkjenning fra styret, selge inntil det overskytende antall egenkapitalbevis.

1.3 Ikrafttredelse

Dette reglementet er i tråd med Stiftelsens vedtekter godkjent av generalforsamlingen og trer i kraft snarest mulig etter godkjennelse i ordinær generalforsamling. Dette reglementet erstatter alle tidligere reglementer og instrukser som stiftelsen har vedtatt for forvaltningen av stiftelsens midler.

1.4 Ansvar og fullmakter

Styret fremmer forslag til forvaltningsreglement og endringer i dette, og det er stiftelsens øverste formelle organ generalforsamlingen som godkjenner dette hvert år på ordinær generalforsamling.

Styret forvalter reglementet. Styret delegerer den praktiske gjennomføring av reglementet til administrasjonen.

Administrasjonen gis fullmakt til å:

1. Gjennomføre forvaltningen av ledig likviditet og andre midler beregnet for drifts- og gaveformål
2. Gjennomføre forvaltningen av langsiktige midler, herunder å inngå avtaler om forvaltning med generelt anerkjente finansforvaltningsinstitusjoner og signere for disse.
3. Bestemme hvilke fond/verdipapirer som skal benyttes innenfor de forskjellige aktivaklassene som beskrevet i tabell under punkt 3.2. samt være den som beordrer og signerer på kjøp og salg av disse verdipapirene.

Administrasjonen skal påse at investeringsmandatet for aktuelle forvaltere/fonds skal være i henhold til vedtatt forvaltningsreglement for stiftelsen.

2.  Overordnede rammer og mål for forvaltningen

2.1  Målsetting og avkastningsmål

Målsetningen med forvaltningen er at det på lang sikt oppnås en avkastning tilsvarende den vektede sammensetningen av referanseindekser, justert for forvaltningskostnader, som administrasjonen mener investeringsporteføljen bør måle seg mot.  

Det skal samtidig sikres at stiftelsen til enhver tid er i stand til å opprettholde eierandelen på minimum 10% i egenkapitalbevis i Sparebanken Norge.

2.2  Risiko og risikonivå

Enhver investeringsstrategi innebærer risiko, som følge av usikkerheten knyttet til å anslå fremtidig avkastning på de ulike investeringsaktiva. I kapitalmarkedene er det over tid en positiv sammenheng mellom risiko og avkastning. Det medfører at desto høyere avkastning som forventes, jo høyere risiko må aksepteres. Avkastningen til ulike aktiva svinger ikke i takt. Dette innebærer at det å spre investeringene (diversifisere) over flere ulike aktivaklasser (for eksempel aksjer, obligasjoner og pengemarked) vil redusere den totale porteføljens risiko. I tillegg kan man redusere risikoen ytterligere ved å spre investeringene over ulike geografiske markeder. Stiftelsen vil aktivt gjøre bruk av slike diversifiseringsstrategier.

3.  Forvaltningsstrategi og porteføljesammensetning - langsiktige midler

3.1  Tillatte instrumenter/aktivaklasser

Investeringsporteføljen kan inneholde instrumenter innenfor følgende aktivaklasser:

• Bankinnskudd
• Pengemarkedsfond
• Likviditetsfond
• Norske og internasjonale aksjer og aksjefond
• Norske og internasjonale obligasjoner og obligasjonsfond
• Eiendomsfond med nordisk investeringsmandat, core/core+ og maksimal belåning på 50%, tilgjengelig som AS
• Norske venturefond med investeringsmandat som inkluderer stiftelsens geografiske nedslagsfelt.

Et beløp som administrasjonen finner tilstrekkelig, vil normalt være innestående på bankkonto til markedsbaserte betingelser.

Investeringer i internasjonale obligasjoner skal som hovedregel være valutasikret, mens investeringer i internasjonale aksjer kan være helt eller delvis valutasikret hvis administrasjonen finner det riktig å gjøre dette.

3.2  Rammer og retningslinjer for plassering og forvaltning av finansielle aktiva

Som en integrert del av kapitalforvaltningsstrategien er det etablert klare rammer for maksimal og minimum eksponering innen ulike aktivaklasser, herunder aksjer, renter og alternative investeringer. Disse rammene er utformet for å sikre en balansert portefølje, ivareta risikospredning og støtte opp under de overordnede investeringsmålene.

Rammer

* Porteføljen som helhet måles mot en vektet versjon av referanseindeksene

I tillegg til innholdet i tabellen kan inntil 10% av stiftelsens kapital investeres i eiendomsfond og norske venturefond ref. punkt 3.1. Kapital investert i disse to aktivaklassene skal regnes som en del av den totale aksjeeksponeringen og inngå som en del av aksjeporteføljen i den regionen som de normalt hører hjemme, når beregninger rundt total maks/min eksponering i de ulike klassene skal beregnes.

3.4 Durasjon

Målsatt durasjon på renteporteføljene er gitt av de respektive benchmarker som disse porteføljene har der hhv. pengemarkedsfond normalt har en durasjon på 0,25 år, norske IG-obligasjonsfond normalt har en durasjon på 2-4 år og globale IG-fond normalt har en durasjon på 3-8 år. Forvalterne vil normalt i sine mandater kunne avvike den målsatte durasjonen noe som en del av arbeidet med kapitalforvaltningen.

3.5 Rebalansering

Porteføljen som omfattes av tabellen over skal normalt rebalanseres hvert halvår (ca. hver 1.3 og1.9) til nøytrale porteføljevekter. Før rebalansering skjer skal administrasjonen gjøre en vurdering av markedssentimentet samt hvorvidt stiftelsen er kjent med mulige forestående emisjoner i SBNOR eller andre særlige forhold som kan tilsi at rebalansering på det gitte tidspunkt fremstår som uklokt. Porteføljen bør i tillegg normalt allokeres til nøytrale porteføljevekter på andre tidspunkt enn de nevnte dersom sum aksjer går utenfor min/maks-grenser i forhold til nøytral.

4.  Etiske retningslinjer

Retningslinjene skal hindre at Stiftelsen deltar med kapital i selskaper eller institusjoner som medvirker til krenkelse av menneske- og arbeidstakerrettigheter, korrupsjon og alvorlig miljøskade.

Sparebankstiftelsen Sparebanken Norge sine investeringer søker å følge internasjonale anerkjente kriterier for ansvarlige investeringer som UN Global Compact, FNs menneskerettigheter, OECDs retningslinjer for flernasjonale selskaper og statens pensjonsfond utland sin ekskluderingsliste.

De etiske kriteriene som ligger til grunn for forvaltningen av statens pensjonsfond utland skal også være retningsgivende for forvaltningen av stiftelsen sin portefølje. Stiftelsen vil påse at samarbeidende forvaltere er informert om både forvaltningsrammer og de etiske retningslinjene i dette forvaltningsreglementet.

EUs taksonomi er et klassifiseringssystem som etablerer en liste over miljømessig bærekraftige økonomiske aktiviteter. Det kan spille en viktig rolle i å hjelpe EU med å skalere opp bærekraftige investeringer og iverksette European Green Deal. Gjennom denne ordningen har produsenter av fondsprodukter et krav på seg til å merke fondsproduktene med et tall på en skala fra 6 – 9 (alt etter fondets bærekraftprofil). Stiftelsen skal etterstrebe å ha en finansportefølje som utelukkende består av artikkel 8 fond der dette er mulig.

5.  Administrative forhold

5.1  Rapportering og kontroll

Administrasjonen skal rapportere til styret om forvaltningen av midlene i hvert styremøte. Formålet med rapportering er å informere om finansforvaltningens faktiske resultater, samt finansforvaltningens eksponering i forhold til de rammer og retningslinjer som er fastsatt i reglementet.

Rapporteringen fra forvaltere til administrasjonen og fra administrasjonen til styret skal som et minimum inneholde oversikt over:

• Avkastning på porteføljen og delporteføljene (aktivaklasser) sammenlignet med relevante referanseindekser  
• Porteføljens og delporteføljenes (aktivaklassenes) markedsverdi pr. beregningsdato
• Allokeringen mellom de enkelte aktivaklasser i forhold til allokeringsrammer fastsatt i reglementet for forvaltningen (ref. 3.2) inkludert faktisk vekting
• Oversikt over gjennomførte rebalanseringer av porteføljen

5.2  Evaluering og kvalitetssikring

Administrasjonen skal gjennomføre en årlig evaluering av forvaltningsreglementet og legge frem forslag til oppdatert reglement for styret.

5.3  Generelle krav ved valg av forvalter

Stiftelsen skal velge anerkjente forvaltere som er godkjente verdipapirforetak eller verdipapirfondsforetak og underlagt tilsyn av offentlige tilsynsmyndigheter.

I sine valg av fond og forvaltere skal stiftelsen særlig ta hensyn til de involverte forvaltningskostnadene.

Stiftelsens formelle organer er generalforsamling, styret og valgkomite. I tillegg har stiftelsen daglig leder.

Generalforsamlingen skal bestå av 22 faste medlemmer og 6 varamedlemmer, og sammensetning skal reflektere kundestrukturen i Sparebanken Sør, andre interessegrupper og samfunnsmessige interesser knyttet til stiftelsens virksomhet. Det er kundene i Sparebanken Sør som velger sine representanter til stiftelsens generalforsamling.

I det følgende presenteres medlemmer og varamedlemmer i stiftelsens formelle organer (oppdatert etter kundevalg i Sparebanken Sør, februar 2025):

GENERALFORSAMLING:

Leder:
Monica Volden Sivertsen 2025 – 2026

Nestleder:
Ingunn F. Roppestad 2025 – 2026
‍

Kundevalgte medlemmer:

Fra valgkrets tidligere Aust-Agder:
Rune E. Guttormsen (Arendal) 2025 – 2029
Elisabeth S. Kjølsrud (Grimstad) 2025 – 2029
Ingunn F. Roppestad (Froland) 2023 - 2027
Monica V. Sivertsen (Arendal) 2023 - 2027
Erik Johan T. Lindøe (Arendal) 2023 - 2027
Vara: Trond Winter (Arendal) 2023 – 2027

Fra valgkrets tidligere Vest-Agder:
Kristine Storesletten Sødal (Kristiansand) 2025 – 2029
Marthe Tønnessen(Mandal) 2025 – 2029
Stine Tofte Skagestad (Mandal) 2023 – 2027
Cheryl Macdonald (Kristiansand) 2023 - 2027
Geir Sandvik (Kristiansand) 2023 - 2027
Ida Olimstad Snemyr (Kristiansand) 2023 - 2027
Harald F. Andersen (Kristiansand) 2023 - 2027
Ingrid Moe (Kristiansand) 2023 - 2027
Jardar F. Pedersen (Kristiansand) 2023 - 2027
Simon Wigstøl Olesen (Kristiansand) 2023 - 2027
Benedichte A. L. Hellestøl (Lyngdal) 2023 - 2027
Hanne C. Seyffart Fuglestveit (Mandal) 2023 - 2027
Vidar Torsøe (Farsund) 2023 - 2027
Vara: Leif Erik Birkeland (Kristiansand) 2023 – 2027

Fra valgkrets tidligere Telemark:
Signe Greivstad (Telemark) 2021 – 2025
Vara: Kari-Anne Nordbø (Telemark) 2023 – 2027
‍

Offentlig oppnevnte medlemmer:

Fra valgkrets tidligere Aust-Agder:
Tor Inge Aurebekk 2025– 2029
Vara: Terje Gjøsæter 2025 – 2029

Fra valgkrets tidligere Vest-Agder:
Janne Nystøl 2025 – 2029
Vara: Ida Grødum 2025 - 2029

Fra valgkrets Telemark:
Pål Berby 2025 – 2029
Vara: Marianne Nøstrud 2025 – 2029

‍

STYRET:

Leder: Erle Wright Severinsen (fra tidligere Vest-Agder) 2024 – 2026
Nestleder:  Rune Grimsby (fra tidligere Vest-Agder) 2025 – 2027
Medlem: Eldbjørg Dahl fra tidligere Vest-Agder) 2025– 2027
Medlem: Alfred Solgaard (fra tidligere Vest-Agder) 2025 – 2027
Medlem: Thore-André Thorsen (fra tidligere Aust-Agder) 2025 – 2027
Medlem: Runar Gundersen (Telemark) 2024 - 2026
Medlem: Dagfinn Homdal Svanø (fra tidligere Aust-Agder) 2024 - 2026
Medlem: Pernille Kring Gulowsen (fra tidligere Vest-Agder) 2024 – 2026

Vara: Vibekke Hellesund (fra tidligere Vest-Agder) 2025 – 2026
Vara: Sigrid Hellerdal Garthe (fra tidligere Aust-Agder) 2025 – 2026
Vara: Solveig Svardal (fra Telemark) 2025 – 2026

‍

VALGKOMITE:

Leder: Harald Fauskanger Andersen (fra tidligere Vest-Agder) 2025 - 2026
Medlem: Per Kristian Lunden (fra tidligere Aust-Agder) 2025 – 2026
Medlem: Signe Greivstad ( Telemark) 2025- 2026

Vara: Benedichte Hellestøl (fra tidligere Vest-Agder) 2025 - 2026
Vara: Kari-Anne Nordbø (Telemark) 2025 – 2026
Vara: Rune Guttormsen (fra tidligere Aust-Agder) 2025 – 2026

‍

‍